Metodología

Qué contiene cada boletín, y cómo llega.

La secuencia completa, de punta a punta. Nada de esto depende de que usted escriba para pedirlo.

El producto

Qué contiene cada boletín.

  • Nuestros movimientos. Qué compramos y qué vendimos en nuestra cartera de referencia, y el peso de cada activo antes y ahora, con su ticker.
  • Por qué quedó así. El peso de cada activo frente a su aporte al riesgo, la señal de tendencia de cada mercado y la multiplicación con que decidimos cada peso.
  • Cómo operamos. Nuestras reglas fijas: cuánto dejamos que una posición se aleje de su objetivo antes de moverla y cada cuánto revisamos la cartera. Seguir cada variación menor no mejora el resultado y sí multiplica las operaciones, con su costo.
  • Desempeño. La cartera en índice base 100, su gráfico frente al S&P 500 y las cifras de 20, 10 y 5 años. Un índice, no una cuenta: no está expresado en dinero porque no es el dinero de nadie.
  • Dos palabras. Dos términos explicados en lenguaje llano en cada boletín.

Publicamos solo cuando nuestra cartera se mueve de verdad: puede llegar un boletín varios días seguidos y luego ninguno durante semanas. Al empezar cada trimestre recalculamos además cuánto pesa cada activo según su riesgo.

Cómo decidimos

Dos preguntas, una multiplicación.

Cada día nuestro modelo le hace dos preguntas a cada mercado y multiplica las respuestas. La primera: cuánto espacio merece según lo movido que es; el reparto es por riesgo, para que ningún activo decida solo la suerte de la cartera. La segunda: si su precio viene subiendo frente a cinco promedios de largo plazo. Si no viene subiendo, ese dinero espera en efectivo. Ninguna de las dos preguntas mira noticias ni opiniones.

  • Los mercados. Acciones de Estados Unidos (S&P 500, el índice de sus 500 empresas más grandes), tecnología (Nasdaq-100), bonos del Tesoro, oro y Bitcoin.
  • Dos ediciones de la misma decisión. En la Edición Alpaca usamos margen para ampliar la exposición. En la Edición trii llegamos a una exposición parecida sin margen, con ETF (fondos que cotizan en bolsa) que mueven 3 veces su índice. Las dos ediciones, lado a lado.
  • Bandas de tolerancia. Una posición solo se mueve cuando se aleja más de 8 puntos de su objetivo (15 en Bitcoin, en la Edición Alpaca).
Flexibilidad de ejecución

No hace falta estar pegado a la pantalla.

Esto no es un servicio de señales de day-trading donde perderse la ventana cuesta caro. Está construido, desde el motor mismo, para alguien que ejecuta cuando puede — no para alguien que revisa el teléfono cada minuto.

  • No hay que operar a diario. Nuestra cartera solo se mueve cuando una posición se sale de su banda, y entre un boletín y el siguiente no cambia: llegar unas horas o unos días tarde casi no tiene efecto frente al horizonte de la estrategia.
  • La señal ya calcula con el cierre del día anterior. El motor nunca asume que alguien ejecuta en el segundo exacto en que se publica — ese rezago ya está incorporado en su propio diseño.
  • Las bandas de tolerancia son anchas a propósito. Una posición solo se ajusta cuando se desvía más allá de un margen amplio de su peso objetivo — gran parte del tiempo, "llegar tarde" ni siquiera cae fuera de esa banda.
No afecta el resultado
  • Ejecutar minutos u horas después de la publicación.
  • Ejecutar uno o dos días después, en la inmensa mayoría de los casos.
  • Repartir la ejecución en varias órdenes en vez de una sola.
Sí puede notarse
  • Un atraso crónico de semanas o meses — ahí ya se opera una versión desfasada de la estrategia, no la misma con ejecución tardía.
  • Que el retraso coincida justo con un movimiento fuerte del mercado en esos días puntuales — el precio de entrada se aparta del índice publicado, aunque el modelo en sí no cambie.
Si decide replicar

La mecánica de un bróker, en términos generales.

Cada posición del boletín trae su ticker: el mismo instrumento que respalda las cifras publicadas, idéntico para todo suscriptor de la misma edición. Decidir si replica algo, cuánto y cuándo le corresponde solo a usted; esto describe la mecánica general.

  1. El ticker identifica el instrumento

    Cada posición trae su ticker junto al nombre: SSO junto a «S&P 500 · 2 veces el índice», por ejemplo. En los brókers, el ticker es lo que se escribe en el buscador.

  2. La ficha técnica confirma que es el mismo

    La ficha de cada instrumento muestra el índice que sigue, su multiplicador si es apalancado y cuánto se negocia al día. Sirve para confirmar el instrumento, porque algunos tienen nombres parecidos.

  3. El margen se solicita aparte

    La Edición Alpaca opera con margen. En muchos brókers el margen se solicita aparte, sujeto a un capital mínimo y a aprobación, y puede tardar desde minutos hasta días. trii no ofrece margen: por eso existe la Edición trii.

  4. Sin apuro

    Nosotros no movemos una posición hasta que se sale de su banda, y las bandas son anchas a propósito. Un boletín no es una alarma: describe lo que hicimos ese día.

Esto describe mecánica general, la misma para cualquier suscriptor y cualquier bróker: le mostramos qué instrumento respalda cada posición, no cuánto comprar ni si le conviene a su situación. Si su pregunta es de otro tipo, escríbanos a soporte@jesainvestments.com.

La entrega

Por dónde llega, y por qué por ahí.

Tres capas con un trabajo distinto cada una. No es redundancia: cada una cubre algo que la anterior no puede.

1
Archivo en línea

El original

Un espacio privado donde queda cada publicación con su sello de tiempo. Es la versión de referencia: si alguna vez hay duda sobre qué se dijo y cuándo, se resuelve ahí.

2
Canal de difusión

La entrega

Notificación en el teléfono apenas se publica. Es un canal de difusión, no un grupo: nadie puede responder dentro y nadie ve a los demás suscriptores.

3
Correo

El respaldo

La misma publicación completa en su bandeja de entrada. Le queda un registro con fecha propia, fuera de nuestros servidores, que conserva aunque cancele.

El canal de difusión es de una sola vía por diseño del propio producto, no por una regla nuestra que haya que hacer cumplir. Las consultas van por un correo aparte, y ese correo tiene una política publicada.

Onboarding

Qué pasa cuando se suscribe.

  1. Confirmación de pago y acceso

    Recibe el enlace al archivo en línea y la invitación al canal de difusión de su edición. El acceso es personal y no transferible.

    Inmediato
  2. Estado actual de la cartera de referencia

    El boletín vigente de su edición, completo, no solo el próximo cambio. Entra sabiendo dónde está nuestra cartera hoy, no esperando a que algo se mueva.

    Mismo día
  3. Guía del suscriptor

    Cómo funciona nuestra cartera, cómo leer cada boletín página por página, las dos ediciones y un glosario.

    Mismo día
  4. Política de comunicación

    Qué se responde y qué no, con la razón de fondo. Se acepta al suscribirse; está publicada en Quiénes somos para que la lea antes, no después.

    Mismo día
  5. Archivo histórico

    Acceso a las publicaciones anteriores. Puede ver cómo se comunicó cada cambio en su momento, incluidos los tramos en que la cartera perdió.

    Primera semana
  6. Recordatorio antes de renovar

    Un aviso antes de cada cobro, con la fecha y el monto. Cancelar es un clic y no requiere hablar con nadie.

    7 días antes de cada renovación